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Assurance vie

L’assurance vie

L’assurance-vie est le produit d’épargne préféré des Français, avec plus de 2 100 milliards d’euros d’encours. Flexible et fiscalement avantageuse, elle permet d’épargner, d’investir et d’organiser la transmission du patrimoine.

Chez Sextant Patrimoine, l’assurance-vie s’inscrit dans une stratégie patrimoniale globale : constitution d’un capital, préparation de la retraite ou transmission à ses proches. Grâce à la diversité de ses supports d’investissement, elle peut être adaptée à chaque profil d’investisseur et à chaque horizon de placement.

Qu’est-ce qu’une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un contrat d’épargne conclu entre un souscripteur et un assureur. Le souscripteur verse des sommes qui sont investies sur différents supports afin de faire évoluer son capital dans le temps.
Contrairement à certaines idées reçues, l’épargne placée sur un contrat d’assurance-vie reste disponible : des retraits peuvent être effectués à tout moment en fonction des besoins.

Les supports d’investissement

Un contrat d’assurance-vie peut proposer différents supports :

Fonds en euros
capital garanti
rendement plus stable
adapté aux profils prudents
Unités de compte
investissements financiers ou immobiliers
potentiel de performance supérieur
risque de fluctuation du capital

Chez Sextant Patrimoine, les contrats multisupports permettent généralement de combiner ces deux approches afin de rechercher un équilibre entre sécurité et performance.

La fiscalité de l’assurance-vie

L’assurance-vie bénéficie d’un cadre fiscal avantageux, notamment après huit ans de détention du contrat.
Les retraits peuvent alors profiter d’un abattement annuel sur les gains, ce qui en fait un outil intéressant pour générer des revenus complémentaires.

Un outil efficace pour transmettre son patrimoine

L’assurance-vie permet de désigner librement un ou plusieurs bénéficiaires via la clause bénéficiaire.
En cas de décès, les capitaux peuvent être transmis dans un cadre fiscal spécifique, distinct des règles classiques de succession.
Cela en fait un instrument souvent utilisé pour préparer la transmission du patrimoine.

Pourquoi intégrer l’assurance-vie dans une stratégie patrimoniale ?

L’assurance-vie peut répondre à plusieurs objectifs :
constituer un capital sur le long terme
préparer la retraite
générer des revenus complémentaires
optimiser la transmission du patrimoine
diversifier ses investissements
Intégrée dans une stratégie patrimoniale globale, elle devient un outil central pour structurer et faire évoluer son patrimoine dans la durée.

Se faire accompagner

Chaque contrat d’assurance-vie doit être adapté à votre situation personnelle, à votre horizon d’investissement et à votre tolérance au risque.
Chez Sextant Patrimoine, nous analysons votre situation patrimoniale afin de sélectionner les solutions les plus adaptées et de construire une stratégie cohérente sur le long terme.

Avertissement :

Les informations diffusées sur ce site ont un caractère purement informatif et pédagogique. Elles ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Avant toute décision d’investissement, il est recommandé de procéder à une analyse de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre profil de risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les investissements comportent un risque de perte en capital.

Découvrez également nos simulateurs patrimoniaux permettant d’évaluer l’impact de différentes stratégies financières.

https://www.sextantpatrimoine.fr/simulateur/

Sextant Patrimoine

5.0

Basé sur 9 avis

notez-nous sur

Jérôme LAUTE

17:06 30 Jan 26

Je connais Baptise depuis plusieurs années, il est sympa, cultivé et professionnel.
Je recommande.

Alain Daudin

11:01 28 Jan 26

J’ai bénéficié d’une étude patrimoniale globale sérieuse et approfondie. Les solutions proposées sont expliquées avec un langage clair et précis. J’ai particulièrement apprécié l’accompagnement sur l’organisation et l’optimisation des revenus financiers, ainsi que la vision éclairée sur l’investissement immobilier. Très bons conseils également sur l’organisation de la succession. Je recommande vivement.

mathieu lebret

11:25 19 Jan 26

Un conseil avisé et une vision globale qui permet vraiment de se projeter. Baptiste m’a permis de confronter mon point de vue et d’avoir un plan d’action concret à affiner dans le temps

Jean-Nicolas Huber

07:56 19 Jan 26

Je collabore régulièrement avec le dirigeant de Sextant Patrimoine, c'est un professionnel hors pair, qui offre un accompagnement global avec une vision 360°. En choisissant ce cabinet de conseil, vos investissements seront en phase avec vos projets de vie.
Il fait preuve d'écoute, de pédagogie et de transparence en plus de maîtriser pleinement les solutions disponibles sur le marché.

G RDO

18:13 21 Dec 25

J’ai été accompagnée par Baptiste dans une réflexion globale sur ma situation patrimoniale.
L’approche est claire, structurée et pédagogique, avec un vrai travail en amont sur les objectifs avant de proposer des solutions.
Un accompagnement sérieux et sur mesure, que je recommande.

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