Nos Solutions

Des Solutions Patrimoniales Sur Mesure

Chez Sextant Patrimoine, nous analysons votre situation patrimoniale afin de sélectionner les solutions d’investissement les plus adaptées à votre profil, à votre horizon de placement et à vos objectifs.

Assurance vie

L’assurance-vie est l’un des outils les plus utilisés en gestion de patrimoine. Elle permet d’épargner, d’investir et d’organiser la transmission dans un cadre fiscal avantageux. Grâce à sa souplesse et à la diversité de ses supports d’investissement, elle s’intègre facilement dans une stratégie patrimoniale à long terme.

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un outil d’investissement proche de l’assurance-vie, offrant un cadre fiscal avantageux pour faire évoluer son épargne dans le temps. Il permet d’investir sur différents supports financiers tout en bénéficiant d’une grande souplesse de gestion. Souvent utilisé dans une stratégie patrimoniale globale, il peut également constituer un levier intéressant pour organiser et transmettre un patrimoine.

Le Plan épargne retraite (PER)

Le Plan Épargne Retraite est un outil d’épargne conçu pour préparer la retraite dans un cadre fiscal avantageux. Il permet de constituer progressivement un capital ou des revenus complémentaires pour l’avenir. Grâce à ses différentes options de gestion et à la diversité de ses supports d’investissement, il s’intègre facilement dans une stratégie patrimoniale de long terme.

SCPI

Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement un bien. En acquérant des parts, vous accédez à un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers sélectionnés et gérés par des professionnels. Cette solution d’investissement peut contribuer à la diversification de votre patrimoine et à la perception de revenus potentiels sur le long terme.

Finances engagées et durables

La finance engagée et durable permet d’investir son épargne dans des projets contribuant à la transition énergétique, au développement des territoires et à l’économie réelle. Elle offre la possibilité de diversifier son patrimoine tout en donnant du sens à son investissement, en soutenant des initiatives à impact environnemental ou sociétal dans une logique de long terme.

Assurance emprunteur

L’assurance emprunteur constitue un élément important du coût global d’un crédit immobilier. Une analyse attentive du contrat peut permettre d’identifier des possibilités d’optimisation, tout en conservant un niveau de garanties adapté aux exigences de la banque et à votre situation personnelle.
Nous étudions votre contrat actuel afin d’évaluer les leviers d’amélioration possibles, notamment dans le cadre d’une substitution d’assurance. Cette démarche peut permettre de réduire le coût total du crédit tout en maintenant une protection adaptée à votre situation et à vos besoins.

Découvrez également nos simulateurs patrimoniaux permettant d’évaluer l’impact de différentes stratégies financières.

https://www.sextantpatrimoine.fr/simulateur/

Avis clients

Ils nous font confiance

Google ★★★★★ 5,0 / 5

Philippe Puech

★★★★★

Je recommande sans réserve l’accompagnement professionnel et efficace de Baptiste pour structurer nos revenus et préparer notre retraite.

Matthieu Geffroy

★★★★★

Très bon accompagnement et suivi. Les subtilités ont été expliquées clairement ce qui m’a permis d’avoir confiance dans le projet.

Aminata Dansoko

★★★★★

Approche patrimoniale centrée sur l’écoute et les objectifs du client. Solutions alignées et accompagnement sérieux.

Alain Daudin

★★★★★

Étude patrimoniale sérieuse et solutions expliquées avec clarté. Vision globale pertinente sur l’investissement et la succession.

G RDO

★★★★★

Approche claire, structurée et pédagogique avec un vrai travail en amont sur les objectifs.

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