La finance engagée et durable vise à orienter l’épargne vers des projets qui contribuent à la transition environnementale, au développement des territoires et à l’économie réelle. Elle permet d’investir tout en participant au financement d’initiatives ayant un impact positif sur la société ou l’environnement. Chez Sextant Patrimoine, ces solutions peuvent s’intégrer dans une stratégie patrimoniale globale : diversification du patrimoine, recherche de sens dans l’investissement ou participation au financement de projets liés à la transition énergétique, aux infrastructures durables ou au développement local.
Qu’est-ce que la finance engagée ?
La finance engagée regroupe des solutions d’investissement qui visent à financer des projets ayant une utilité économique, sociale ou environnementale identifiable. Contrairement aux placements traditionnels exclusivement orientés vers la performance financière, ces investissements cherchent également à générer un impact positif mesurable, par exemple : développement des énergies renouvelables financement d’infrastructures durables soutien à l’économie locale transition énergétique projets à dimension sociale ou environnementale L’objectif est de donner une dimension concrète à l’investissement, en reliant directement l’épargne aux projets financés.
Les formes d’investissement possibles
La finance engagée peut prendre différentes formes selon les solutions retenues.
Financement de projets réels
Certains dispositifs permettent de financer directement des projets identifiés dans l’économie réelle. Exemples de projets financés : centrales d’énergie renouvelable infrastructures liées à la transition énergétique projets immobiliers responsables développement d’entreprises à impact Ces investissements permettent de relier l’épargne à des projets concrets, souvent situés sur le territoire européen. Fonds d’investissement responsables D’autres solutions passent par des fonds intégrant des critères extra-financiers dans leur sélection d’entreprises. Ces critères peuvent inclure : critères environnementaux gouvernance des entreprises responsabilité sociale gestion durable des ressources
Ces approches sont souvent regroupées sous les notions d’investissement responsable ou ESG (Environnement, Social, Gouvernance).
Une diversification du patrimoine
La finance engagée peut constituer un complément de diversification dans une allocation patrimoniale. Elle peut permettre : de diversifier ses placements de financer l’économie réelle d’intégrer une dimension environnementale ou sociétale à son patrimoine de donner davantage de sens à son épargne Ces solutions peuvent s’intégrer aux côtés d’autres placements plus traditionnels dans une stratégie d’investissement globale.
Un investissement qui nécessite une analyse
Comme tout placement, les investissements engagés présentent des caractéristiques spécifiques : horizon d’investissement souvent moyen ou long terme rendement dépendant des projets financés niveau de risque variable selon les supports liquidité parfois plus limitée que les placements traditionnels Une analyse préalable est donc nécessaire afin de vérifier l’adéquation entre le placement envisagé, les objectifs de l’investisseur et son profil de risque.
Pourquoi intégrer la finance durable dans une stratégie patrimoniale ?
Ces solutions peuvent répondre à plusieurs objectifs : donner du sens à son épargne participer à la transition énergétique diversifier son patrimoine financer l’économie réelle investir dans des projets concrets Elles peuvent ainsi s’inscrire dans une approche patrimoniale plus globale, conciliant objectifs financiers et convictions personnelles.
Se faire accompagner
L’intégration d’investissements durables doit être réalisée dans le cadre d’une réflexion patrimoniale globale. Chaque solution doit être étudiée en fonction de votre situation financière, de votre horizon d’investissement et de votre tolérance au risque.
Chez Sextant Patrimoine, nous analysons votre situation afin d’identifier les solutions d’investissement les plus adaptées et de construire une stratégie patrimoniale cohérente sur le long terme.
Avertissement :
Les informations diffusées sur ce site ont un caractère purement informatif et pédagogique. Elles ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Avant toute décision d’investissement, il est recommandé de procéder à une analyse de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre profil de risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les investissements comportent un risque de perte en capital.
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